Configuração Bancária

Objetivo

Habilitar os colaboradores do suporte, treinamento e implantação a fazerem configurações bancárias no sistema.

Pré-Requisito

• 1 - Ler o manual de remessa, retorno, código de barras e nosso número de um banco (qualquer banco)

• 2 - Calculadora (Qualquer calculadora)

Aviso importante, muito importante!

• Ao pegar uma configuração bancária de um cliente para repassá-la a outro, tome muito cuidado com o conteúdo das informações contidas nesta configuração.

Exemplo:

• Verificar se não existe informações fixas na configuração algo como conteúdo: número de contrato, convênio, código do cedente(número de conta corrente).

Introdução

Cobrança registrada

• Modalidade de cobrança que ocorre via transmissão de dados para registro dos títulos.

• Nessa modalidade as boletas podem ser impressas pelo banco ou pelo cliente.

Observação:

• Independente da forma de impressão é obrigatório a geração de remessa.

Cobrança sem registro

• Modalidade onde não ocorre transmissão obrigatória de dados para registro dos títulos ficando a cargo do banco na ocasião da quitação a geração do arquivo-retorno / aviso de movimentação referente aos títulos pagos.

Arquivo de remessa

• É denominado arquivo remessa o arquivo enviado pela empresa/escola ao banco contendo entradas, pedidos de baixa, comando de protestos etc.

• É de responsabilidade da empresa/escola o conteúdo do arquivo remessa

Observação:

• No nosso caso o remessa é somente entradas de títulos ao banco.

Arquivo de retorno

• É denominado arquivo retorno o arquivo enviado pelo Banco a empresa/escola contendo a movimentação dos títulos.

• Independente da quantidade de arquivo de remessa transmitido ao banco, será gerado um arquivo de retorno por dia.

Homologação das configurações pelo banco

• As boletas/remessa quando gerados pelo cliente através de sistema próprio deverão obrigatoriamente obedecer aos parâmetros definidos manual do banco, enviando ao Departamento de Arrecadação ou Cobrança para teste e homologação antes da efetiva utilização.

CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária

• É destinado ao cliente do banco, que desejam utilizar o serviço de cobrança através de troca de informações por meio magnético.

Observação:

• Identificando o cnab: para cnab 400 o arquivos possui 400 colunas para cnab 240 o arquivo possi 240 colunas.

Chave Asbace

• Foi criada para permitir a comunicação entre bancos comerciais e estaduais agindo como chave comum na troca de informações entre eles.

Segmento

• Indica o tipo de serviço que o lote contém

Cedente

• Pode ser a empresa “mãe”, matriz, empresa coligada ou filial (escola)

Sacado

• Quem recebe o produto ou serviço prestado pelo cedente (Aluno e ou Responsável)

Sacador/Avalista

• Quem avalia o sacado (Responsável financeiro)

Fator de vencimento

• Calcula-se o número de dias corridos entre a data base (“Fixada” em 07.10.1997) até a data de vencimento.

Nosso número

• O Nosso Número, É o campo que identifica o título no banco. Por isso deve-se ter um cuidado especial com ele. Não são permitidas duplicidade. Mesmo após um título ser pago, ele permanece registrado (para eventuais consultas).

• O Nosso Número pode ser tanto calculado pelo cliente como pelo banco sendo que quando o cliente imprime o bloqueto o mesmo deve calcular o Nosso Número, visto que este consta no bloqueto impresso.

Código de Barras

• Campo utilizado pelos bancos para efetuar a compensação via meio magnético. Deverá ser impresso na extremidade inferior esquerda da Ficha de Compensação, no padrão 2 de 5 (dois de cinco) intercalado. Deverá ser observada a distância mínima de 12 mm (doze milímetros) entre a margem inferior até o centro do código de barras.

• O comprimento do código de barras é de 113 mm.

• A altura do código de barras é de 13 mm.

Linha Digitável

• A exemplo do código de barras, serve para a compensação por meio magnético. É usada quando não é possível fazer a leitura do código de barras. Contém os dados do Código de Barras distribuídos em 5 campos, sendo que para os 3 primeiros será calculado um dígito verificador (módulo 10) e estes campos deverão ser separados por 2 posições em branco.

Remessa

• Estrutura de um arquivo cnab 240

Registro obrigatório

• a) Registro Header (Remessa)

Aplicando os conhecimentos adquiridos no manual do banco ao cadastro de um banco do giz

Tela Bancos

Criando registro de remessa, detalhe e rodapé

Instruções de cobrança

Arquivo:Cobranca01

Informações relevantes de preenchimento

• Carteira -> será impresso na boleta.

• Espécie doc-> será impresso na boleta

• Espécie -> será impresso na boleta

• Tamanho dos registros de remessa(bytes) -> será exibido na tela de layout de remessa.

• Boleta de concessionária pública -> Cuidado com esse campo (usado somente na UEMG).

Iniciando configuração de registros

Iniciando configuração de campos (Conteúdo fixo)

Configurando campos utilizando dados de banco de dados

Buscar a informação coerente ao campo

Para cada tipo de registro existem campos de utilidade geral mesmo não sendo campos de tabela

Retorno

Estrutura de um arquivos de retorno Cnab 240

                     ----------------------------------------------------------------------------------
                  | Registro Header do Arquivo (Cabeçalho do Arquivo)
                  |             --------------------------------------------------------------------
                  |             --------------------------------------------------------------------
                  |            |                                
                  |            |                           
                  |            |
                  |            | Registro Header do Lote (Cabeçalho de lote)
                  |            |
                  |            |                                
                  |            |                                      
   ARQUIVO       |            | Registros de                              --------------
  (5.0)->     Lotes ---->    | detalhe    -  - (Reg.= 3)--->Segmentos | P-OBRIGATÓRIO
                  |            |                                             | Q-OBRIGATÓRIO
                  |            |                                             | R-OPCIONAL
                  |            |                                             | S-MENSAGENS
                  |            |                                             | T-OBRIGATÓRIO
                  |            |                                             | U-OBRIGATÓRIO
                  |            |                                             | W-OPCIONAL	
                  |            |                                              -------------
                  |            |
                  |            |
                  |            |
                  |            | Registro Trailer do Lote (Rodapé de lote)
                  |            |
                  |            |
                  |            |
                  |             --------------------------------------------------------------------
                  |             --------------------------------------------------------------------
                  | Registro Trailer do Arquivo (Rodapé do arquivo)
                  ----------------------------------------------------------------------------------

b) Registro Transação (Retorno) Campo Posições Tipo Tam Dec Conteúdo Código do Registro "Transação" 001 001 N 001 "1" Tipo de inscrição da empresa 002 003 N 002 "01" – CPF, "02" – CNPJ Número da inscrição na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ Identificação da empresa no BANESTES 018 028 N 011 Conta Corrente Filler 029 037 A 009 Brancos Identificação da operação na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I - Pág. 14 Nosso Número 063 072 N 010 Vide anexo II – Pág. 14 Filler 073 082 A 010 Brancos Código Lançamento (Aviso Movimentação) 083 084 N 002 Vide Anexo XII – Pág. 18 Uso do BANESTES 085 107 A 023 Brancos Código da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III – Pág. 15 Identificação da ocorrência (Retorno) 109 110 N 002 Vide Anexo XIII – Pág. 19 Data da ocorrência 111 116 N 006 Dia, mês e ano Numero do documento 117 126 A 010 Filler 127 146 A 020 Brancos Data do vencimento 147 152 N 006 Dia, mês e ano Fator de Vencimento 153 155 N 003 “000” Valor nominal do título 156 165 N 010 2 Vide anexo V – Pág. 16 Banco recebedor 166 168 N 003 Agência recebedora 169 173 N 005 Espécie do título 174 175 N 002 Vide anexo VII – Pág. 16 Tarifa bancária 176 188 N 013 2 Valor outras despesas 189 201 N 013 2 Filler 202 214 A 013 "0000000000000" Valor do IOC (no caso de seguro) 215 227 N 013 2 Valor do abatimento concedido 228 240 N 013 2 Valor do desconto concedido 241 253 N 013 2 Valor pago pelo sacado 254 266 N 013 2 Valor dos juros de mora 267 279 N 013 2 Valor de outros créditos 280 292 N 013 2 Identificação de pagamento em cartório 293 293 N 001 "1" - sim, "0" – não Filler 294 318 A 025 Motivo 1 da ocorrência 319 320 N 002 Motivo 2 da ocorrência 321 322 N 002 Motivo 3 da ocorrência 323 324 N 002 Motivo 4 da ocorrência 325 326 N 002 Motivo 5 da ocorrência 327 328 N 002 Filler 329 376 A 048 Número da remessa 377 382 N 006 Data da remessa 383 390 N 008 ddmmaaaa Seqüência de transmissão do arquivo 391 393 N 003 STM400 ou EDI Código da moeda 394 394 N 001 Vide anexo XI – Pág. 18 Seqüência 395 400 N 006 Número seqüencial do registro

Códigos de baixa: • ANEXO XII. Código do Lançamento (Aviso Movimentação). 01 - Entrada de títulos 03 - Transferido de desconto. 05 - Alteração de vencimento 06 - Protesto solicitado. 07 - Protesto emitido cancelado. 10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro. 11 - Liquidado via Correspondente Bancário / Dinheiro . 18 - Baixa por comando. 19 - Baixa por meio eletrônico. 23 - Exclusão de remessa. 24 - Baixado por decurso de prazo. 25 - Sustação / Manutenção solicitada 26 - Protestado / Baixado. 27 - Sustação / Baixa solicitada 28 - Sustado / Mantido em carteira 29 - Sustado / Baixado 33 - Tarifas 34 - Custas cartorárias 40 - Liquidado no Banestes / Cheque. 42 - Liquidado via RVA. 44 - Liquidado via compensação. 45 - Liquidado via SPB. 46 - Liquidado via Banco Correspondente 47 - Liquidado via canais eletrônicos. 48 - Liquidado por pendência. 49 – Liquidado via Correspondente Bancário / Cheque. 50 - Abatimento concedido 51 - Abatimento cancelado 52 - Desconto concedido 53 - Desconto cancelado 54 - Valor abatimento liberado. 55 - Valor desconto alterado. 56 - Outros dados alterados 60 - Transferido para desconto 61 - Transferido de cobrança caucionada . 62 - Transferido para cobrança caucionada 63 - Transferido de cobrança simples. 64 - Transferido para cobrança simples 80 - Acerto movimentação da carteira 90 - Liquidado em cartório 93 - Confirmado em cartório.

02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000007500

      1º Campo          2º Campo	               3º Campo          DV	  Fator Venc./Valor

Dv geral do código de barras

Representação numérica do código de barras ou linha digitável

Os 3 primeiros campos possuem dígitos verificadores.

000-0 	
    00000.00000  00000.000000  00000.000000  0  00000000000000

Local de pagamento ATE O VENCIMENTO PAGÁVEL EM QUALQUER BANCO

Vencimento 15/08/2000

Cedente CNPJ 99.999.999/9999-99 Agência/Cód. Cedente

Data documento

          	Número do documento
                    	Espécie doc.
     	Aceite

Data processamento

 	Nosso número
           

Uso Banco Carteira Espécie

    R$	Quantidade	Valor	(=) Valor do documento
                        

Instruções (Todas informações deste bloqueto são de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento

(+) Mora/multa

(=) Valor cobrado

Sacado

Sacador/Avalista CNPJ/CPF –

Cód. de baixa Autenticação mecânica/FICHA DE COMPENSAÇÃO

Código de Barras – contém as informações para captura dos dados do bloqueto (obrigatório)

• Código de barras

Composição do Código de Barras. - Código do banco cedente 03 Posições (021) - Moeda 01 Posição (9) - Dígito Verificador 01 Posição (Calculado pelo sistema) - Fator de Vencimento............................ 04 Posições (descrito na página 2) - Valor do Título 10 Posições (8,2) - Chave ASBACE 25 Posições. Composição da Chave ASBACE. - Campo livre 20 Posições (este campo é reservado para identificar a agência, cliente, número do título, etc. no banco cedente do título). - Código do banco cedente 03 Posições - Dígitos 02 Posições. Disposição do campo livre NNNNNNNNCCCCCCCCCCCR021DD Onde: NNNNNNNN > Nosso Número (sem os dois dígitos). CCCCCCCCCCC > Conta Corrente. R > 2- Sem registro; 3- Caucionada; 4,5,6 e 7-Cobrança com registro. 021 > Código do BANESTES . DD > Dígitos Verificadores.

Dados do cliente Número da boleta = 00310853 Agência = 124 Conta Corrente = 00002585131 Tipo de cobrança = 2 Código do banco = 021 Calculo do dígito verificador: Primeiro dígito (D1).

Para cada produto ‘P’ obtenha um número ‘K’ correspondente da seguinte forma: Se P > 9, então K = P - 9; Se P < 10, então K = P;

Em seguida some todos os números ‘K’ obtendo um somatório ‘S’:

S =  K Divida S por 10.

Se resto = 0, então D1 = 0; Se resto > 0, então D1 = 10 - resto;

Num. Peso 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 Prod.

Soma:

Segundo dígito (D2). O segundo dígito (D2), é calculado pelo algoritmo ‘módulo 11’, com pesos de 2 a 7, conforme esquema abaixo:

Some todos os produtos ‘P’: S =  P => Divida S por 11.

Se resto = 0, então D2 = 0; Se resto = 1, então some 1 a D1 e recalcule D2 (D1 deve ser alterado também). Se D1=9 adicionando 1, D1 passa a ser 10. Neste caso, considere D1=0. Se resto > 1, então D2 = 11 - resto;

Num. Peso 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 Prod.

• Nosso número:

Essa configuração possui dois dígitos verificadores que devem ser calculados conforme esquema abaixo: Primeiro Dígito:

Número DV Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2 x x x x x x x x Pesos: 09 08 07 06 05 04 03 02 Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8

Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 Divide Soma por 11 (onze) Se Resto = 0 ou 1 então D1 = 0 Se Resto > 1 então D1 = 11 - Resto (onze menos o resto).

Número Peso 9 8 7 6 5 4 3 2 Produto

Soma = Segundo Dígito:

Número DV Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2 x x x x x x x x Pesos: 10 09 08 07 06 05 04 03 02 Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8 P9

Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 + P9 Divide Soma por 11 (onze) Se Resto = 0 ou 1 então D2 = 0 Se Resto > 1 então D2 = 11 - Resto (onze menos o resto).

Número Peso 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Produto

Soma =

Alguma dúvida?

Exercícios

Fim

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