Configuração Bancária
Índice
- 1 Objetivo
- 2 Pré-Requisito
- 3 Introdução
- 3.1 Cobrança registrada
- 3.2 Cobrança sem registro
- 3.3 Arquivo de remessa
- 3.4 Arquivo de retorno
- 3.5 Homologação das configurações pelo banco
- 3.6 CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária
- 3.7 Chave Asbace
- 3.8 Segmento
- 3.9 Cedente
- 3.10 Sacado
- 3.11 Sacador/Avalista
- 3.12 Fator de vencimento
- 3.13 Nosso número
- 3.14 Código de Barras
- 3.15 Linha Digitável
- 4 Remessa
- 5 Aplicando os conhecimentos adquiridos no manual do banco ao cadastro de um banco do giz
- 6 Instruções de cobrança
- 7 Configurando campos utilizando dados de banco de dados
- 8 Retorno
Objetivo
Habilitar os colaboradores do suporte, treinamento e implantação a fazerem configurações bancárias no sistema.
Pré-Requisito
- 1 - Ler o manual de remessa, retorno, código de barras e nosso número de um banco (qualquer banco)
- 2 - Calculadora (Qualquer calculadora)
Aviso importante, muito importante!
- Ao pegar uma configuração bancária de um cliente para repassá-la a outro, tome muito cuidado com o conteúdo das informações contidas nesta configuração.
Exemplo:
- Verificar se não existe informações fixas na configuração algo como conteúdo: número de contrato, convênio, código do cedente(número de conta corrente).
Introdução
Cobrança registrada
- Modalidade de cobrança que ocorre via transmissão de dados para registro dos títulos.
- Nessa modalidade as boletas podem ser impressas pelo banco ou pelo cliente.
Observação:
- Independente da forma de impressão é obrigatório a geração de remessa.
Cobrança sem registro
- Modalidade onde não ocorre transmissão obrigatória de dados para registro dos títulos ficando a cargo do banco na ocasião da quitação a geração do arquivo-retorno / aviso de movimentação referente aos títulos pagos.
Arquivo de remessa
- É denominado arquivo remessa o arquivo enviado pela empresa/escola ao banco contendo entradas, pedidos de baixa, comando de protestos etc.
- É de responsabilidade da empresa/escola o conteúdo do arquivo remessa
Observação:
- No nosso caso o remessa é somente entradas de títulos ao banco.
Arquivo de retorno
- É denominado arquivo retorno o arquivo enviado pelo Banco a empresa/escola contendo a movimentação dos títulos.
- Independente da quantidade de arquivo de remessa transmitido ao banco, será gerado um arquivo de retorno por dia.
Homologação das configurações pelo banco
- As boletas/remessa quando gerados pelo cliente através de sistema próprio deverão obrigatoriamente obedecer aos parâmetros definidos manual do banco, enviando ao Departamento de Arrecadação ou Cobrança para teste e homologação antes da efetiva utilização.
CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária
- É destinado ao cliente do banco, que desejam utilizar o serviço de cobrança através de troca de informações por meio magnético.
Observação:
- Identificando o cnab: para cnab 400 o arquivos possui 400 colunas para cnab 240 o arquivo possi 240 colunas.
Chave Asbace
- Foi criada para permitir a comunicação entre bancos comerciais e estaduais agindo como chave comum na troca de informações entre eles.
Segmento
- Indica o tipo de serviço que o lote contém
Cedente
- Pode ser a empresa “mãe”, matriz, empresa coligada ou filial (escola)
Sacado
- Quem recebe o produto ou serviço prestado pelo cedente (Aluno e ou Responsável)
Sacador/Avalista
- Quem avalia o sacado (Responsável financeiro)
Fator de vencimento
- Calcula-se o número de dias corridos entre a data base (“Fixada” em 07.10.1997) até a data de vencimento.
Nosso número
- O Nosso Número, É o campo que identifica o título no banco. Por isso deve-se ter um cuidado especial com ele. Não são permitidas duplicidade. Mesmo após um título ser pago, ele permanece registrado (para eventuais consultas).
- O Nosso Número pode ser tanto calculado pelo cliente como pelo banco sendo que quando o cliente imprime o bloqueto o mesmo deve calcular o Nosso Número, visto que este consta no bloqueto impresso.
Código de Barras
- Campo utilizado pelos bancos para efetuar a compensação via meio magnético. Deverá ser impresso na extremidade inferior esquerda da Ficha de Compensação, no padrão 2 de 5 (dois de cinco) intercalado. Deverá ser observada a distância mínima de 12 mm (doze milímetros) entre a margem inferior até o centro do código de barras.
- O comprimento do código de barras é de 113 mm.
- A altura do código de barras é de 13 mm.
Linha Digitável
- A exemplo do código de barras, serve para a compensação por meio magnético. É usada quando não é possível fazer a leitura do código de barras. Contém os dados do Código de Barras distribuídos em 5 campos, sendo que para os 3 primeiros será calculado um dígito verificador (módulo 10) e estes campos deverão ser separados por 2 posições em branco.
Remessa
- Estrutura de um arquivo cnab 240
Registro obrigatório
- a) Registro Header (Remessa)
Aplicando os conhecimentos adquiridos no manual do banco ao cadastro de um banco do giz
Tela Bancos
Criando registro de remessa, detalhe e rodapé
Instruções de cobrança
Informações relevantes de preenchimento
- Carteira -> será impresso na boleta.
- Espécie doc-> será impresso na boleta
- Espécie -> será impresso na boleta
- Tamanho dos registros de remessa(bytes) -> será exibido na tela de layout de remessa.
- Boleta de concessionária pública -> Cuidado com esse campo (usado somente na UEMG).
Iniciando configuração de registros
Iniciando configuração de campos (Conteúdo fixo)
Configurando campos utilizando dados de banco de dados
Buscar a informação coerente ao campo
Para cada tipo de registro existem campos de utilidade geral mesmo não sendo campos de tabela
Retorno
Estrutura de um arquivos de retorno Cnab 240
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| Registro Header do Arquivo (Cabeçalho do Arquivo)
| --------------------------------------------------------------------
| --------------------------------------------------------------------
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| | Registro Header do Lote (Cabeçalho de lote)
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ARQUIVO | | Registros de --------------
(5.0)-> Lotes ----> | detalhe - - (Reg.= 3)--->Segmentos | P-OBRIGATÓRIO
| | | Q-OBRIGATÓRIO
| | | R-OPCIONAL
| | | S-MENSAGENS
| | | T-OBRIGATÓRIO
| | | U-OBRIGATÓRIO
| | | W-OPCIONAL
| | -------------
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| | Registro Trailer do Lote (Rodapé de lote)
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| --------------------------------------------------------------------
| --------------------------------------------------------------------
| Registro Trailer do Arquivo (Rodapé do arquivo)
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b) Registro Transação (Retorno) Campo Posições Tipo Tam Dec Conteúdo Código do Registro "Transação" 001 001 N 001 "1" Tipo de inscrição da empresa 002 003 N 002 "01" – CPF, "02" – CNPJ Número da inscrição na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ Identificação da empresa no BANESTES 018 028 N 011 Conta Corrente Filler 029 037 A 009 Brancos Identificação da operação na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I - Pág. 14 Nosso Número 063 072 N 010 Vide anexo II – Pág. 14 Filler 073 082 A 010 Brancos Código Lançamento (Aviso Movimentação) 083 084 N 002 Vide Anexo XII – Pág. 18 Uso do BANESTES 085 107 A 023 Brancos Código da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III – Pág. 15 Identificação da ocorrência (Retorno) 109 110 N 002 Vide Anexo XIII – Pág. 19 Data da ocorrência 111 116 N 006 Dia, mês e ano Numero do documento 117 126 A 010 Filler 127 146 A 020 Brancos Data do vencimento 147 152 N 006 Dia, mês e ano Fator de Vencimento 153 155 N 003 “000” Valor nominal do título 156 165 N 010 2 Vide anexo V – Pág. 16 Banco recebedor 166 168 N 003 Agência recebedora 169 173 N 005 Espécie do título 174 175 N 002 Vide anexo VII – Pág. 16 Tarifa bancária 176 188 N 013 2 Valor outras despesas 189 201 N 013 2 Filler 202 214 A 013 "0000000000000" Valor do IOC (no caso de seguro) 215 227 N 013 2 Valor do abatimento concedido 228 240 N 013 2 Valor do desconto concedido 241 253 N 013 2 Valor pago pelo sacado 254 266 N 013 2 Valor dos juros de mora 267 279 N 013 2 Valor de outros créditos 280 292 N 013 2 Identificação de pagamento em cartório 293 293 N 001 "1" - sim, "0" – não Filler 294 318 A 025 Motivo 1 da ocorrência 319 320 N 002 Motivo 2 da ocorrência 321 322 N 002 Motivo 3 da ocorrência 323 324 N 002 Motivo 4 da ocorrência 325 326 N 002 Motivo 5 da ocorrência 327 328 N 002 Filler 329 376 A 048 Número da remessa 377 382 N 006 Data da remessa 383 390 N 008 ddmmaaaa Seqüência de transmissão do arquivo 391 393 N 003 STM400 ou EDI Código da moeda 394 394 N 001 Vide anexo XI – Pág. 18 Seqüência 395 400 N 006 Número seqüencial do registro
Códigos de baixa: • ANEXO XII. Código do Lançamento (Aviso Movimentação). 01 - Entrada de títulos 03 - Transferido de desconto. 05 - Alteração de vencimento 06 - Protesto solicitado. 07 - Protesto emitido cancelado. 10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro. 11 - Liquidado via Correspondente Bancário / Dinheiro . 18 - Baixa por comando. 19 - Baixa por meio eletrônico. 23 - Exclusão de remessa. 24 - Baixado por decurso de prazo. 25 - Sustação / Manutenção solicitada 26 - Protestado / Baixado. 27 - Sustação / Baixa solicitada 28 - Sustado / Mantido em carteira 29 - Sustado / Baixado 33 - Tarifas 34 - Custas cartorárias 40 - Liquidado no Banestes / Cheque. 42 - Liquidado via RVA. 44 - Liquidado via compensação. 45 - Liquidado via SPB. 46 - Liquidado via Banco Correspondente 47 - Liquidado via canais eletrônicos. 48 - Liquidado por pendência. 49 – Liquidado via Correspondente Bancário / Cheque. 50 - Abatimento concedido 51 - Abatimento cancelado 52 - Desconto concedido 53 - Desconto cancelado 54 - Valor abatimento liberado. 55 - Valor desconto alterado. 56 - Outros dados alterados 60 - Transferido para desconto 61 - Transferido de cobrança caucionada . 62 - Transferido para cobrança caucionada 63 - Transferido de cobrança simples. 64 - Transferido para cobrança simples 80 - Acerto movimentação da carteira 90 - Liquidado em cartório 93 - Confirmado em cartório.
02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000007500
1º Campo 2º Campo 3º Campo DV Fator Venc./Valor
Dv geral do código de barras
Representação numérica do código de barras ou linha digitável
Os 3 primeiros campos possuem dígitos verificadores.
000-0
00000.00000 00000.000000 00000.000000 0 00000000000000
Local de pagamento ATE O VENCIMENTO PAGÁVEL EM QUALQUER BANCO
Vencimento 15/08/2000
Cedente CNPJ 99.999.999/9999-99 Agência/Cód. Cedente
Data documento
Número do documento
Espécie doc.
Aceite
Data processamento
Nosso número
Uso Banco Carteira Espécie
R$ Quantidade Valor (=) Valor do documento
Instruções (Todas informações deste bloqueto são de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento
(+) Mora/multa
(=) Valor cobrado
Sacado
Sacador/Avalista CNPJ/CPF –
Cód. de baixa Autenticação mecânica/FICHA DE COMPENSAÇÃO
Código de Barras – contém as informações para captura dos dados do bloqueto (obrigatório)
• Código de barras
Composição do Código de Barras. - Código do banco cedente 03 Posições (021) - Moeda 01 Posição (9) - Dígito Verificador 01 Posição (Calculado pelo sistema) - Fator de Vencimento............................ 04 Posições (descrito na página 2) - Valor do Título 10 Posições (8,2) - Chave ASBACE 25 Posições. Composição da Chave ASBACE. - Campo livre 20 Posições (este campo é reservado para identificar a agência, cliente, número do título, etc. no banco cedente do título). - Código do banco cedente 03 Posições - Dígitos 02 Posições. Disposição do campo livre NNNNNNNNCCCCCCCCCCCR021DD Onde: NNNNNNNN > Nosso Número (sem os dois dígitos). CCCCCCCCCCC > Conta Corrente. R > 2- Sem registro; 3- Caucionada; 4,5,6 e 7-Cobrança com registro. 021 > Código do BANESTES . DD > Dígitos Verificadores.
Dados do cliente Número da boleta = 00310853 Agência = 124 Conta Corrente = 00002585131 Tipo de cobrança = 2 Código do banco = 021 Calculo do dígito verificador: Primeiro dígito (D1).
Para cada produto ‘P’ obtenha um número ‘K’ correspondente da seguinte forma:
Se P > 9, então K = P - 9;
Se P < 10, então K = P;
Em seguida some todos os números ‘K’ obtendo um somatório ‘S’:
S = K Divida S por 10.
Se resto = 0, então D1 = 0; Se resto > 0, então D1 = 10 - resto;
Num. Peso 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 Prod.
Soma:
Segundo dígito (D2). O segundo dígito (D2), é calculado pelo algoritmo ‘módulo 11’, com pesos de 2 a 7, conforme esquema abaixo:
Some todos os produtos ‘P’:
S = P => Divida S por 11.
Se resto = 0, então D2 = 0; Se resto = 1, então some 1 a D1 e recalcule D2 (D1 deve ser alterado também). Se D1=9 adicionando 1, D1 passa a ser 10. Neste caso, considere D1=0. Se resto > 1, então D2 = 11 - resto;
Num. Peso 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 Prod.
• Nosso número:
Essa configuração possui dois dígitos verificadores que devem ser calculados conforme esquema abaixo: Primeiro Dígito:
Número DV Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2 x x x x x x x x Pesos: 09 08 07 06 05 04 03 02 Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8
Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 Divide Soma por 11 (onze) Se Resto = 0 ou 1 então D1 = 0 Se Resto > 1 então D1 = 11 - Resto (onze menos o resto).
Número Peso 9 8 7 6 5 4 3 2 Produto
Soma = Segundo Dígito:
Número DV Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2 x x x x x x x x Pesos: 10 09 08 07 06 05 04 03 02 Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8 P9
Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 + P9 Divide Soma por 11 (onze) Se Resto = 0 ou 1 então D2 = 0 Se Resto > 1 então D2 = 11 - Resto (onze menos o resto).
Número Peso 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Produto
Soma =
Alguma dúvida?
Exercícios
Fim
