Mudanças entre as edições de "Configuração Bancária"

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(Instruções de cobrança)
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(15 revisões intermediárias pelo mesmo usuário não estão sendo mostradas)
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::<p><font size="3">'''Aviso importante, muito importante!'''</font></p>
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==Aviso importante, muito importante!==
  
  
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::<p><font size="3">'''Exemplo:'''</font></p>
 
::<p><font size="3">'''Exemplo:'''</font></p>
  
::*Verificar se não existe informações fixas na configuração algo como conteúdo: número de contrato, convênio, código do cedente(número de conta corrente).
+
::*Verificar se não existe informações fixas na configuração algo como conteúdo: número de contrato, convênio, código do cedente (número de conta corrente).
  
  
Linha 79: Linha 78:
  
 
:*É destinado ao cliente do banco, que desejam utilizar o serviço de cobrança através de troca de informações por meio magnético.
 
:*É destinado ao cliente do banco, que desejam utilizar o serviço de cobrança através de troca de informações por meio magnético.
 
  
  
Linha 100: Linha 98:
  
 
:*Pode ser a empresa “mãe”, matriz, empresa coligada ou filial (escola)
 
:*Pode ser a empresa “mãe”, matriz, empresa coligada ou filial (escola)
 +
  
 
===Sacado===
 
===Sacado===
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'''Tela Bancos'''
+
 
 +
::'''Tela Bancos'''
  
 
::[[Imagem:bancos00.jpg]]
 
::[[Imagem:bancos00.jpg]]
Linha 164: Linha 164:
  
 
::[[Imagem:bancos01.jpg]]
 
::[[Imagem:bancos01.jpg]]
 +
  
 
===Instruções de cobrança===
 
===Instruções de cobrança===
  
 
::[[Imagem:cobranca01.jpg]]
 
::[[Imagem:cobranca01.jpg]]
 +
  
 
===Informações relevantes de preenchimento===
 
===Informações relevantes de preenchimento===
Linha 194: Linha 196:
 
   
 
   
  
==Configurando campos utilizando dados de banco de dados==
+
===Configurando campos utilizando dados de banco de dados===
  
 
::[[Imagem:campos002.jpg]]
 
::[[Imagem:campos002.jpg]]
Linha 210: Linha 212:
  
 
==Retorno==
 
==Retorno==
 +
  
 
Estrutura de um arquivos de retorno Cnab 240
 
Estrutura de um arquivos de retorno Cnab 240
Linha 217: Linha 220:
  
  
b) Registro Transação (Retorno)
+
::[[Imagem:registrotrans01.jpg]]
Campo Posições Tipo Tam Dec Conteúdo
+
::[[Imagem:registrotrans02.jpg]]
Código do Registro "Transação" 001 001 N 001 "1"
+
Tipo de inscrição da empresa 002 003 N 002 "01" – CPF, "02" – CNPJ
+
 
Número da inscrição na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ
+
::[[Imagem:registrotrans03.jpg]]
Identificação da empresa no BANESTES 018 028 N 011 Conta Corrente
+
Filler 029 037 A 009 Brancos
+
 
Identificação da operação na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I  - Pág. 14
+
===Códigos de baixa===
Nosso Número 063 072 N 010 Vide anexo II – Pág. 14
 
Filler 073 082 A 010 Brancos
 
Código Lançamento (Aviso Movimentação) 083 084 N 002 Vide Anexo XII – Pág. 18
 
Uso do BANESTES 085 107 A 023 Brancos
 
Código da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III – Pág. 15
 
Identificação da ocorrência (Retorno) 109 110 N 002 Vide Anexo XIII – Pág. 19
 
Data da ocorrência 111 116 N 006 Dia, mês e ano
 
Numero do documento 117 126 A 010
 
Filler  127 146 A 020 Brancos
 
Data do vencimento 147 152 N 006 Dia, mês e ano
 
Fator de Vencimento 153 155 N 003 “000”
 
Valor nominal do título 156 165 N 010 2 Vide anexo V – Pág. 16
 
Banco recebedor 166 168 N 003
 
Agência recebedora 169 173 N 005
 
Espécie do título 174 175 N 002 Vide anexo VII – Pág. 16
 
Tarifa bancária 176 188 N 013 2
 
Valor outras despesas 189 201 N 013 2
 
Filler 202 214 A 013 "0000000000000"
 
Valor do IOC (no caso de seguro) 215 227 N 013 2
 
Valor do abatimento concedido 228 240 N 013 2
 
Valor do desconto concedido 241 253 N 013 2
 
Valor pago pelo sacado 254 266 N 013 2
 
Valor dos juros de mora 267 279 N 013 2
 
Valor de outros créditos 280 292 N 013 2
 
Identificação de pagamento em cartório 293 293 N 001 "1" - sim, "0" – não
 
Filler 294 318 A 025
 
Motivo 1 da ocorrência 319 320 N 002
 
Motivo 2 da ocorrência 321 322 N 002
 
Motivo 3 da ocorrência 323 324 N 002
 
Motivo 4 da ocorrência 325 326 N 002
 
Motivo 5 da ocorrência 327 328 N 002
 
Filler 329 376 A 048
 
Número da remessa 377 382 N 006
 
Data da remessa 383 390 N 008 ddmmaaaa
 
Seqüência de transmissão do arquivo 391 393 N 003 STM400 ou EDI
 
Código da moeda 394 394 N 001 Vide anexo XI – Pág. 18
 
Seqüência 395 400 N 006 Número seqüencial do registro
 
  
  
+
====ANEXO XII====
 +
 
 +
 
 +
'''Código do Lançamento (Aviso Movimentação)'''
 +
 
 +
 
 +
::*01 - Entrada de títulos
  
+
::*03 - Transferido de desconto
Códigos de baixa:
 
• ANEXO XII.
 
Código do Lançamento (Aviso Movimentação).
 
    01 - Entrada de títulos
 
    03 - Transferido de desconto.
 
    05 - Alteração de vencimento
 
    06 - Protesto solicitado.
 
    07  - Protesto emitido cancelado.
 
    10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro.
 
    11  - Liquidado via Correspondente Bancário / Dinheiro .
 
    18   - Baixa por comando.
 
    19   - Baixa por meio eletrônico.
 
    23 - Exclusão de remessa.
 
    24 - Baixado por decurso de prazo.
 
    25 -  Sustação / Manutenção solicitada
 
    26 - Protestado / Baixado.
 
    27  - Sustação / Baixa solicitada
 
    28  - Sustado / Mantido em carteira
 
29 - Sustado / Baixado
 
33 - Tarifas
 
34 - Custas cartorárias
 
    40 - Liquidado no Banestes / Cheque.
 
    42 - Liquidado via RVA.
 
    44 - Liquidado via compensação.
 
    45  - Liquidado via SPB.
 
46 - Liquidado via Banco Correspondente
 
47 - Liquidado via canais eletrônicos.
 
48 - Liquidado por pendência.
 
49 – Liquidado via Correspondente Bancário / Cheque.
 
50 - Abatimento concedido
 
51 - Abatimento cancelado
 
52 - Desconto concedido
 
53 - Desconto cancelado 
 
54 - Valor abatimento liberado.
 
55 - Valor desconto alterado.
 
56 - Outros dados alterados
 
60 - Transferido para desconto
 
61 - Transferido de cobrança caucionada  .
 
62 - Transferido para cobrança caucionada
 
63 - Transferido de cobrança simples.
 
64 - Transferido para cobrança simples
 
80 - Acerto movimentação da carteira
 
90 -  Liquidado em cartório
 
    93 -   Confirmado em cartório.
 
  
+
::*05 - Alteração de vencimento
02190.00007  17800.006573    33154.021415  3    10270000007500
 
      1º Campo          2º Campo               3º Campo          DV   Fator Venc./Valor
 
  
Dv geral do código de barras
+
::*06 - Protesto solicitado
  
 +
::*07 - Protesto emitido/cancelado
  
 +
::*10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro
  
Representação numérica do código de barras ou linha digitável
+
::*11 - Liquidado via Correspondente Bancário/Dinheiro
       
 
Os 3 primeiros campos possuem  dígitos verificadores.
 
  
 +
::*18 - Baixa por comando
  
000-0
+
::*19 - Baixa por meio eletrônico
    00000.00000  00000.000000  00000.000000  0  00000000000000
 
Local de pagamento  ATE O VENCIMENTO PAGÁVEL EM QUALQUER BANCO
 
                           
 
Vencimento
 
15/08/2000
 
  
Cedente                                                                                                                                      CNPJ
+
::*23 - Exclusão de remessa
99.999.999/9999-99 Agência/Cód. Cedente
 
  
Data documento
+
::*24 - Baixado por decurso de prazo
          Número do documento
 
                    Espécie doc.
 
      Aceite
 
Data processamento
 
  Nosso número
 
           
 
Uso Banco
 
Carteira Espécie
 
    R$ Quantidade Valor (=) Valor do documento
 
                       
 
Instruções (Todas informações deste bloqueto são de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento
 
  
+
::*25 - Sustação/Manutenção solicitada
  
(+) Mora/multa
+
::*26 - Protestado/Baixado
  
 +
::*27 - Sustação/Baixa solicitada
  
+
::*28 - Sustado/Mantido em carteira
  
(=) Valor cobrado
+
::*29 - Sustado/Baixado
                                                 
 
Sacado
 
  
Sacador/Avalista CNPJ/CPF –
+
::*33 - Tarifas
  
Cód. de baixa
+
::*34 - Custas cartorárias
Autenticação mecânica/FICHA DE COMPENSAÇÃO
 
 
 
 
  
Código de Barras – contém as informações para captura dos dados do bloqueto (obrigatório)
+
::*40 - Liquidado no Banestes/Cheque
  
• Código de barras
+
::*42 - Liquidado via RVA
  
Composição do Código de Barras.
+
::*44 - Liquidado via compensação
- Código do banco cedente 03 Posições (021)
 
- Moeda 01 Posição (9)
 
- Dígito Verificador 01 Posição (Calculado pelo sistema)
 
- Fator de Vencimento............................ 04 Posições  (descrito na página 2)
 
- Valor do Título 10 Posições (8,2)
 
- Chave ASBACE 25 Posições.
 
Composição da Chave ASBACE.
 
- Campo livre 20 Posições
 
(este campo é reservado para identificar a agência, cliente, número do título, etc. no banco cedente do título).
 
- Código do banco cedente 03 Posições
 
- Dígitos 02 Posições.
 
Disposição do campo livre
 
NNNNNNNNCCCCCCCCCCCR021DD
 
Onde:
 
NNNNNNNN > Nosso Número (sem os dois dígitos).
 
CCCCCCCCCCC > Conta Corrente.
 
R > 2- Sem registro; 3- Caucionada; 4,5,6 e 7-Cobrança com registro.
 
021 > Código do BANESTES .
 
DD > Dígitos Verificadores.
 
  
+
::*45 - Liquidado via SPB
  
Dados do cliente
+
::*46 - Liquidado via Banco Correspondente
Número da boleta = 00310853
 
Agência = 124
 
Conta Corrente = 00002585131
 
Tipo de cobrança = 2
 
Código do banco = 021
 
Calculo do dígito verificador:
 
Primeiro dígito (D1).
 
                                 
 
  
Para cada produto ‘P’ obtenha um número ‘K’ correspondente da seguinte forma:
+
::*47 - Liquidado via canais eletrônicos
Se P > 9, então K = P - 9;
 
Se P < 10, então K = P;
 
 
 
Em seguida some todos os números ‘K’ obtendo um somatório ‘S’:
 
  
S =  K
+
::*48 - Liquidado por pendência
Divida S por 10.
 
  
Se resto = 0, então D1 = 0;
+
::*49 – Liquidado via Correspondente Bancário/Cheque
Se resto > 0, então D1 = 10 - resto;
 
  
+
::*50 - Abatimento concedido
  
Num.
+
::*51 - Abatimento cancelado
Peso 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
 
Prod.
 
  
Soma:                                        
+
::*52 - Desconto concedido
  
Segundo dígito (D2).
+
::*53 - Desconto cancelado
O segundo dígito (D2), é calculado pelo algoritmo ‘módulo 11’, com pesos de 2 a 7, conforme esquema            abaixo:  
 
 
   
 
   
 +
::*54 - Valor abatimento liberado
  
Some todos os produtos ‘P’:
+
::*55 - Valor desconto alterado
S =  P  =>  Divida S por 11.
 
  
Se resto = 0, então D2 = 0;
+
::*56 - Outros dados alterados
Se resto = 1, então some 1 a D1 e recalcule D2 (D1 deve ser alterado também). Se D1=9 adicionando 1,  D1 passa a ser 10. Neste caso, considere D1=0.
 
Se resto > 1, então D2 = 11 - resto;
 
  
+
::*60 - Transferido para desconto
 +
 
 +
::*61 - Transferido de cobrança caucionada
  
Num.
+
::*62 - Transferido para cobrança caucionada
Peso 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2
 
Prod.
 
 
  
+
::*63 - Transferido de cobrança simples
• Nosso número:
 
 
 
 
Essa configuração possui dois dígitos verificadores que devem ser calculados conforme esquema abaixo:
 
Primeiro Dígito:
 
 
                            Número     DV
 
Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2
 
x x x x x x x x
 
Pesos: 09 08 07 06 05 04 03 02
 
Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8
 
 
Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8
 
Divide Soma por 11 (onze)
 
Se Resto = 0 ou 1 então D1 = 0
 
Se Resto > 1 então D1 = 11 - Resto (onze menos o resto).
 
 
 
 
Número
 
Peso 9 8 7 6 5 4 3 2
 
Produto
 
 
Soma =                                                 
 
Segundo Dígito:
 
 
                            Número     DV
 
Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2
 
x x x x x x x x
 
Pesos: 10 09 08 07 06 05 04 03 02
 
Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8 P9
 
 
Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 + P9
 
Divide Soma por 11 (onze)
 
Se Resto = 0 ou 1 então D2 = 0
 
Se Resto > 1 então D2 = 11 - Resto (onze menos o resto).
 
  
+
::*64 - Transferido para cobrança simples
  
Número
+
::*80 - Acerto movimentação da carteira
Peso 10 9 8 7 6 5 4 3 2
 
Produto
 
 
Soma =                                               
 
  
 +
::*90 - Liquidado em cartório
  
 +
::*93 - Confirmado em cartório
  
 
   
 
   
 +
::[[Imagem:codigobarra001.jpg]]
  
  
Alguma dúvida?
+
==Código de barras==
  
  
 +
::[[Imagem:codigobarras.jpg]]
  
  
 +
::[[Imagem:codigobarras1.jpg]]
 +
 +
 +
::[[Imagem:codigobarras2.jpg]]
 +
 +
 +
::[[Imagem:codigobarras3.jpg]]
  
  
 +
::[[Imagem:codigobarras4.jpg]]
  
  
Exercícios
+
::[[Imagem:codigobarras5.jpg]]
  
  
 +
::[[Imagem:codigobarras6.jpg]]
 +
 +
 +
==Nosso número==
  
  
 +
::[[Imagem:nossonumero01.jpg]]
  
  
 +
::'''Essa configuração possui dois dígitos verificadores que devem ser calculados conforme esquema abaixo:'''
  
Fim
 
 
  
 +
::[[Imagem:nossonumero02.jpg]]
 +
  
 +
::[[Imagem:nossonumero03.jpg]]
  
  
 +
::[[Imagem:nossonumero04.jpg]]
  
  
 +
::[[Imagem:nossonumero05.jpg]]
 +
  
 +
::[[Imagem:nossonumero06.jpg]]
  
  
 +
::[[Imagem:nossonumero07.jpg]]
  
  

Edição atual tal como às 12h33min de 15 de dezembro de 2009


Objetivo

Habilitar os colaboradores do suporte, treinamento e implantação a fazerem configurações bancárias no sistema.


Pré-Requisito

  • 1 - Ler o manual de remessa, retorno, código de barras e nosso número de um banco (qualquer banco)


  • 2 - Calculadora (Qualquer calculadora)


Aviso importante, muito importante!

  • Ao pegar uma configuração bancária de um cliente para repassá-la a outro, tome muito cuidado com o conteúdo das informações contidas nesta configuração.


Exemplo:

  • Verificar se não existe informações fixas na configuração algo como conteúdo: número de contrato, convênio, código do cedente (número de conta corrente).


Introdução

Cobrança registrada

  • Modalidade de cobrança que ocorre via transmissão de dados para registro dos títulos.
  • Nessa modalidade as boletas podem ser impressas pelo banco ou pelo cliente.


Observação:

  • Independente da forma de impressão é obrigatório a geração de remessa.


Cobrança sem registro

  • Modalidade onde não ocorre transmissão obrigatória de dados para registro dos títulos ficando a cargo do banco na ocasião da quitação a geração do arquivo-retorno / aviso de movimentação referente aos títulos pagos.


Arquivo de remessa

  • É denominado arquivo remessa o arquivo enviado pela empresa/escola ao banco contendo entradas, pedidos de baixa, comando de protestos etc.


  • É de responsabilidade da empresa/escola o conteúdo do arquivo remessa


Observação:

  • No nosso caso o remessa é somente entradas de títulos ao banco.


Arquivo de retorno

  • É denominado arquivo retorno o arquivo enviado pelo Banco a empresa/escola contendo a movimentação dos títulos.


  • Independente da quantidade de arquivo de remessa transmitido ao banco, será gerado um arquivo de retorno por dia.


Homologação das configurações pelo banco

  • As boletas/remessa quando gerados pelo cliente através de sistema próprio deverão obrigatoriamente obedecer aos parâmetros definidos manual do banco, enviando ao Departamento de Arrecadação ou Cobrança para teste e homologação antes da efetiva utilização.


CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária

  • É destinado ao cliente do banco, que desejam utilizar o serviço de cobrança através de troca de informações por meio magnético.


Observação:

  • Identificando o cnab: para cnab 400 o arquivos possui 400 colunas para cnab 240 o arquivo possi 240 colunas.


Chave Asbace

  • Foi criada para permitir a comunicação entre bancos comerciais e estaduais agindo como chave comum na troca de informações entre eles.


Segmento

  • Indica o tipo de serviço que o lote contém


Cedente

  • Pode ser a empresa “mãe”, matriz, empresa coligada ou filial (escola)


Sacado

  • Quem recebe o produto ou serviço prestado pelo cedente (Aluno e ou Responsável)


Sacador/Avalista

  • Quem avalia o sacado (Responsável financeiro)


Fator de vencimento

  • Calcula-se o número de dias corridos entre a data base (“Fixada” em 07.10.1997) até a data de vencimento.


Nosso número

  • O Nosso Número, É o campo que identifica o título no banco. Por isso deve-se ter um cuidado especial com ele. Não são permitidas duplicidade. Mesmo após um título ser pago, ele permanece registrado (para eventuais consultas).


  • O Nosso Número pode ser tanto calculado pelo cliente como pelo banco sendo que quando o cliente imprime o bloqueto o mesmo deve calcular o Nosso Número, visto que este consta no bloqueto impresso.


Código de Barras

  • Campo utilizado pelos bancos para efetuar a compensação via meio magnético. Deverá ser impresso na extremidade inferior esquerda da Ficha de Compensação, no padrão 2 de 5 (dois de cinco) intercalado. Deverá ser observada a distância mínima de 12 mm (doze milímetros) entre a margem inferior até o centro do código de barras.


  • O comprimento do código de barras é de 113 mm.


  • A altura do código de barras é de 13 mm.


Linha Digitável

  • A exemplo do código de barras, serve para a compensação por meio magnético. É usada quando não é possível fazer a leitura do código de barras. Contém os dados do Código de Barras distribuídos em 5 campos, sendo que para os 3 primeiros será calculado um dígito verificador (módulo 10) e estes campos deverão ser separados por 2 posições em branco.


Remessa

  • Estrutura de um arquivo cnab 240


Cnab240.jpg


Registro obrigatório

Registroobrigatorio.jpg


Aplicando os conhecimentos adquiridos no manual do banco ao cadastro de um banco do giz

Tela Bancos
Bancos00.jpg


Criando registro de remessa, detalhe e rodapé

Bancos01.jpg


Instruções de cobrança

Cobranca01.jpg


Informações relevantes de preenchimento

  • Carteira -> será impresso na boleta.
  • Espécie doc-> será impresso na boleta
  • Espécie -> será impresso na boleta
  • Tamanho dos registros de remessa(bytes) -> será exibido na tela de layout de remessa.
  • Boleta de concessionária pública -> Cuidado com esse campo (usado somente na UEMG).


Iniciando configuração de registros

Registros001.jpg


Iniciando configuração de campos (Conteúdo fixo)

Campos001.jpg


Configurando campos utilizando dados de banco de dados

Campos002.jpg


Buscar a informação coerente ao campo

Campos003.jpg


Para cada tipo de registro existem campos de utilidade geral mesmo não sendo campos de tabela

Campos004.jpg


Retorno

Estrutura de um arquivos de retorno Cnab 240


Retorno001.jpg


Registrotrans01.jpg
Registrotrans02.jpg


Registrotrans03.jpg


Códigos de baixa

ANEXO XII

Código do Lançamento (Aviso Movimentação)


  • 01 - Entrada de títulos
  • 03 - Transferido de desconto
  • 05 - Alteração de vencimento
  • 06 - Protesto solicitado
  • 07 - Protesto emitido/cancelado
  • 10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro
  • 11 - Liquidado via Correspondente Bancário/Dinheiro
  • 18 - Baixa por comando
  • 19 - Baixa por meio eletrônico
  • 23 - Exclusão de remessa
  • 24 - Baixado por decurso de prazo
  • 25 - Sustação/Manutenção solicitada
  • 26 - Protestado/Baixado
  • 27 - Sustação/Baixa solicitada
  • 28 - Sustado/Mantido em carteira
  • 29 - Sustado/Baixado
  • 33 - Tarifas
  • 34 - Custas cartorárias
  • 40 - Liquidado no Banestes/Cheque
  • 42 - Liquidado via RVA
  • 44 - Liquidado via compensação
  • 45 - Liquidado via SPB
  • 46 - Liquidado via Banco Correspondente
  • 47 - Liquidado via canais eletrônicos
  • 48 - Liquidado por pendência
  • 49 – Liquidado via Correspondente Bancário/Cheque
  • 50 - Abatimento concedido
  • 51 - Abatimento cancelado
  • 52 - Desconto concedido
  • 53 - Desconto cancelado
  • 54 - Valor abatimento liberado
  • 55 - Valor desconto alterado
  • 56 - Outros dados alterados
  • 60 - Transferido para desconto
  • 61 - Transferido de cobrança caucionada
  • 62 - Transferido para cobrança caucionada
  • 63 - Transferido de cobrança simples
  • 64 - Transferido para cobrança simples
  • 80 - Acerto movimentação da carteira
  • 90 - Liquidado em cartório
  • 93 - Confirmado em cartório


Codigobarra001.jpg


Código de barras

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Codigobarras4.jpg


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Nosso número

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Essa configuração possui dois dígitos verificadores que devem ser calculados conforme esquema abaixo:


Nossonumero02.jpg


Nossonumero03.jpg


Nossonumero04.jpg


Nossonumero05.jpg


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Nossonumero07.jpg