Configuração Bancária

Objetivo

Habilitar os colaboradores do suporte, treinamento e implantação a fazerem configurações bancárias no sistema.

Pré-Requisito

• 1 - Ler o manual de remessa, retorno, código de barras e nosso número de um banco (qualquer banco)

• 2 - Calculadora (Qualquer calculadora)

Aviso importante, muito importante!

• Ao pegar uma configuração bancária de um cliente para repassá-la a outro, tome muito cuidado com o conteúdo das informações contidas nesta configuração.

Exemplo:

• Verificar se não existe informações fixas na configuração algo como conteúdo: número de contrato, convênio, código do cedente(número de conta corrente).

Introdução

Cobrança registrada

• Modalidade de cobrança que ocorre via transmissão de dados para registro dos títulos.

• Nessa modalidade as boletas podem ser impressas pelo banco ou pelo cliente.

Observação:

• Independente da forma de impressão é obrigatório a geração de remessa.

Cobrança sem registro

• Modalidade onde não ocorre transmissão obrigatória de dados para registro dos títulos ficando a cargo do banco na ocasião da quitação a geração do arquivo-retorno / aviso de movimentação referente aos títulos pagos.

Arquivo de remessa

• É denominado arquivo remessa o arquivo enviado pela empresa/escola ao banco contendo entradas, pedidos de baixa, comando de protestos etc.

• É de responsabilidade da empresa/escola o conteúdo do arquivo remessa

Observação:

• No nosso caso o remessa é somente entradas de títulos ao banco.

Arquivo de retorno

• É denominado arquivo retorno o arquivo enviado pelo Banco a empresa/escola contendo a movimentação dos títulos.

• Independente da quantidade de arquivo de remessa transmitido ao banco, será gerado um arquivo de retorno por dia.

Homologação das configurações pelo banco

• As boletas/remessa quando gerados pelo cliente através de sistema próprio deverão obrigatoriamente obedecer aos parâmetros definidos manual do banco, enviando ao Departamento de Arrecadação ou Cobrança para teste e homologação antes da efetiva utilização.

CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária

• É destinado ao cliente do banco, que desejam utilizar o serviço de cobrança através de troca de informações por meio magnético.

Observação:

• Identificando o cnab: para cnab 400 o arquivos possui 400 colunas para cnab 240 o arquivo possi 240 colunas.

Chave Asbace

• Foi criada para permitir a comunicação entre bancos comerciais e estaduais agindo como chave comum na troca de informações entre eles.

Segmento

• Indica o tipo de serviço que o lote contém

Cedente

• Pode ser a empresa “mãe”, matriz, empresa coligada ou filial (escola)

Sacado

• Quem recebe o produto ou serviço prestado pelo cedente (Aluno e ou Responsável)

Sacador/Avalista

• Quem avalia o sacado (Responsável financeiro)

Fator de vencimento

• Calcula-se o número de dias corridos entre a data base (“Fixada” em 07.10.1997) até a data de vencimento.

Nosso número

• O Nosso Número, É o campo que identifica o título no banco. Por isso deve-se ter um cuidado especial com ele. Não são permitidas duplicidade. Mesmo após um título ser pago, ele permanece registrado (para eventuais consultas).

• O Nosso Número pode ser tanto calculado pelo cliente como pelo banco sendo que quando o cliente imprime o bloqueto o mesmo deve calcular o Nosso Número, visto que este consta no bloqueto impresso.

Código de Barras

• Campo utilizado pelos bancos para efetuar a compensação via meio magnético. Deverá ser impresso na extremidade inferior esquerda da Ficha de Compensação, no padrão 2 de 5 (dois de cinco) intercalado. Deverá ser observada a distância mínima de 12 mm (doze milímetros) entre a margem inferior até o centro do código de barras.

• O comprimento do código de barras é de 113 mm.

• A altura do código de barras é de 13 mm.

Linha Digitável

• A exemplo do código de barras, serve para a compensação por meio magnético. É usada quando não é possível fazer a leitura do código de barras. Contém os dados do Código de Barras distribuídos em 5 campos, sendo que para os 3 primeiros será calculado um dígito verificador (módulo 10) e estes campos deverão ser separados por 2 posições em branco.

Remessa

• Estrutura de um arquivo cnab 240

Registro obrigatório

Aplicando os conhecimentos adquiridos no manual do banco ao cadastro de um banco do giz

Tela Bancos

Criando registro de remessa, detalhe e rodapé

Instruções de cobrança

Arquivo:Cobranca01

Informações relevantes de preenchimento

• Carteira -> será impresso na boleta.

• Espécie doc-> será impresso na boleta

• Espécie -> será impresso na boleta

• Tamanho dos registros de remessa(bytes) -> será exibido na tela de layout de remessa.

• Boleta de concessionária pública -> Cuidado com esse campo (usado somente na UEMG).

Iniciando configuração de registros

Iniciando configuração de campos (Conteúdo fixo)

Configurando campos utilizando dados de banco de dados

Buscar a informação coerente ao campo

Para cada tipo de registro existem campos de utilidade geral mesmo não sendo campos de tabela

Retorno

Estrutura de um arquivos de retorno Cnab 240

b) Registro Transação (Retorno) Campo Posições Tipo Tam Dec Conteúdo Código do Registro "Transação" 001 001 N 001 "1" Tipo de inscrição da empresa 002 003 N 002 "01" – CPF, "02" – CNPJ Número da inscrição na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ Identificação da empresa no BANESTES 018 028 N 011 Conta Corrente Filler 029 037 A 009 Brancos Identificação da operação na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I - Pág. 14 Nosso Número 063 072 N 010 Vide anexo II – Pág. 14 Filler 073 082 A 010 Brancos Código Lançamento (Aviso Movimentação) 083 084 N 002 Vide Anexo XII – Pág. 18 Uso do BANESTES 085 107 A 023 Brancos Código da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III – Pág. 15 Identificação da ocorrência (Retorno) 109 110 N 002 Vide Anexo XIII – Pág. 19 Data da ocorrência 111 116 N 006 Dia, mês e ano Numero do documento 117 126 A 010 Filler 127 146 A 020 Brancos Data do vencimento 147 152 N 006 Dia, mês e ano Fator de Vencimento 153 155 N 003 “000” Valor nominal do título 156 165 N 010 2 Vide anexo V – Pág. 16 Banco recebedor 166 168 N 003 Agência recebedora 169 173 N 005 Espécie do título 174 175 N 002 Vide anexo VII – Pág. 16 Tarifa bancária 176 188 N 013 2 Valor outras despesas 189 201 N 013 2 Filler 202 214 A 013 "0000000000000" Valor do IOC (no caso de seguro) 215 227 N 013 2 Valor do abatimento concedido 228 240 N 013 2 Valor do desconto concedido 241 253 N 013 2 Valor pago pelo sacado 254 266 N 013 2 Valor dos juros de mora 267 279 N 013 2 Valor de outros créditos 280 292 N 013 2 Identificação de pagamento em cartório 293 293 N 001 "1" - sim, "0" – não Filler 294 318 A 025 Motivo 1 da ocorrência 319 320 N 002 Motivo 2 da ocorrência 321 322 N 002 Motivo 3 da ocorrência 323 324 N 002 Motivo 4 da ocorrência 325 326 N 002 Motivo 5 da ocorrência 327 328 N 002 Filler 329 376 A 048 Número da remessa 377 382 N 006 Data da remessa 383 390 N 008 ddmmaaaa Seqüência de transmissão do arquivo 391 393 N 003 STM400 ou EDI Código da moeda 394 394 N 001 Vide anexo XI – Pág. 18 Seqüência 395 400 N 006 Número seqüencial do registro

Códigos de baixa: • ANEXO XII. Código do Lançamento (Aviso Movimentação). 01 - Entrada de títulos 03 - Transferido de desconto. 05 - Alteração de vencimento 06 - Protesto solicitado. 07 - Protesto emitido cancelado. 10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro. 11 - Liquidado via Correspondente Bancário / Dinheiro . 18 - Baixa por comando. 19 - Baixa por meio eletrônico. 23 - Exclusão de remessa. 24 - Baixado por decurso de prazo. 25 - Sustação / Manutenção solicitada 26 - Protestado / Baixado. 27 - Sustação / Baixa solicitada 28 - Sustado / Mantido em carteira 29 - Sustado / Baixado 33 - Tarifas 34 - Custas cartorárias 40 - Liquidado no Banestes / Cheque. 42 - Liquidado via RVA. 44 - Liquidado via compensação. 45 - Liquidado via SPB. 46 - Liquidado via Banco Correspondente 47 - Liquidado via canais eletrônicos. 48 - Liquidado por pendência. 49 – Liquidado via Correspondente Bancário / Cheque. 50 - Abatimento concedido 51 - Abatimento cancelado 52 - Desconto concedido 53 - Desconto cancelado 54 - Valor abatimento liberado. 55 - Valor desconto alterado. 56 - Outros dados alterados 60 - Transferido para desconto 61 - Transferido de cobrança caucionada . 62 - Transferido para cobrança caucionada 63 - Transferido de cobrança simples. 64 - Transferido para cobrança simples 80 - Acerto movimentação da carteira 90 - Liquidado em cartório 93 - Confirmado em cartório.

02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000007500

      1º Campo          2º Campo	               3º Campo          DV	  Fator Venc./Valor

Dv geral do código de barras

Representação numérica do código de barras ou linha digitável

Os 3 primeiros campos possuem dígitos verificadores.

000-0 	
    00000.00000  00000.000000  00000.000000  0  00000000000000

Local de pagamento ATE O VENCIMENTO PAGÁVEL EM QUALQUER BANCO

Vencimento 15/08/2000

Cedente CNPJ 99.999.999/9999-99 Agência/Cód. Cedente

Data documento

          	Número do documento
                    	Espécie doc.
     	Aceite

Data processamento

 	Nosso número
           

Uso Banco Carteira Espécie

    R$	Quantidade	Valor	(=) Valor do documento
                        

Instruções (Todas informações deste bloqueto são de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento

(+) Mora/multa

(=) Valor cobrado

Sacado

Sacador/Avalista CNPJ/CPF –

Cód. de baixa Autenticação mecânica/FICHA DE COMPENSAÇÃO

Código de Barras – contém as informações para captura dos dados do bloqueto (obrigatório)

• Código de barras

Composição do Código de Barras. - Código do banco cedente 03 Posições (021) - Moeda 01 Posição (9) - Dígito Verificador 01 Posição (Calculado pelo sistema) - Fator de Vencimento............................ 04 Posições (descrito na página 2) - Valor do Título 10 Posições (8,2) - Chave ASBACE 25 Posições. Composição da Chave ASBACE. - Campo livre 20 Posições (este campo é reservado para identificar a agência, cliente, número do título, etc. no banco cedente do título). - Código do banco cedente 03 Posições - Dígitos 02 Posições. Disposição do campo livre NNNNNNNNCCCCCCCCCCCR021DD Onde: NNNNNNNN > Nosso Número (sem os dois dígitos). CCCCCCCCCCC > Conta Corrente. R > 2- Sem registro; 3- Caucionada; 4,5,6 e 7-Cobrança com registro. 021 > Código do BANESTES . DD > Dígitos Verificadores.

Dados do cliente Número da boleta = 00310853 Agência = 124 Conta Corrente = 00002585131 Tipo de cobrança = 2 Código do banco = 021 Calculo do dígito verificador: Primeiro dígito (D1).

Para cada produto ‘P’ obtenha um número ‘K’ correspondente da seguinte forma: Se P > 9, então K = P - 9; Se P < 10, então K = P;

Em seguida some todos os números ‘K’ obtendo um somatório ‘S’:

S =  K Divida S por 10.

Se resto = 0, então D1 = 0; Se resto > 0, então D1 = 10 - resto;

Num. Peso 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 Prod.

Soma:

Segundo dígito (D2). O segundo dígito (D2), é calculado pelo algoritmo ‘módulo 11’, com pesos de 2 a 7, conforme esquema abaixo:

Some todos os produtos ‘P’: S =  P => Divida S por 11.

Se resto = 0, então D2 = 0; Se resto = 1, então some 1 a D1 e recalcule D2 (D1 deve ser alterado também). Se D1=9 adicionando 1, D1 passa a ser 10. Neste caso, considere D1=0. Se resto > 1, então D2 = 11 - resto;

Num. Peso 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 Prod.

• Nosso número:

Essa configuração possui dois dígitos verificadores que devem ser calculados conforme esquema abaixo: Primeiro Dígito:

Número DV Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2 x x x x x x x x Pesos: 09 08 07 06 05 04 03 02 Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8

Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 Divide Soma por 11 (onze) Se Resto = 0 ou 1 então D1 = 0 Se Resto > 1 então D1 = 11 - Resto (onze menos o resto).

Número Peso 9 8 7 6 5 4 3 2 Produto

Soma = Segundo Dígito:

Número DV Número: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2 x x x x x x x x Pesos: 10 09 08 07 06 05 04 03 02 Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8 P9

Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 + P9 Divide Soma por 11 (onze) Se Resto = 0 ou 1 então D2 = 0 Se Resto > 1 então D2 = 11 - Resto (onze menos o resto).

Número Peso 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Produto

Soma =

Alguma dúvida?

Exercícios

Fim

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